L’antiriciclaggio dello studio,
finalmente sotto controllo

L’adeguata verifica della clientela è l’insieme degli obblighi previsti dagli articoli 17 e seguenti del D.Lgs. 231/2007 a carico dei professionisti: identificazione del cliente e del titolare effettivo, verifica dei dati raccolti, acquisizione di informazioni su scopo e natura della prestazione e controllo costante del rapporto nel tempo, con un approccio proporzionato al rischio.

A commercialisti, esperti contabili, consulenti del lavoro e studi professionali soggetti agli obblighi antiriciclaggio del D.Lgs. 231/2007. La piattaforma segue l’impostazione delle Regole Tecniche del CNDCEC, quindi è pensata in primo luogo per gli iscritti all’Albo dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili.

La piattaforma genera in formato Word l’intera modulistica delle Linee Guida CNDCEC, da AV.0 ad AV.7: autovalutazione dello studio (AV.0), rischio effettivo (AV.1), check-list AV.2 in versione sintetica e completa, istruttoria AV.3, dichiarazione del cliente AV.4 ex art. 22 D.Lgs. 231/2007, attestazione del professionista AV.5, astensione AV.6 e controllo costante AV.7. Il fascicolo del cliente si scarica anche in un unico archivio ZIP con moduli e allegati.

La valutazione segue le Tabelle A e B delle Regole Tecniche CNDCEC: la Tabella A misura gli aspetti connessi al cliente, la Tabella B quelli connessi all’operazione o prestazione professionale. Il rischio effettivo combina rischio inerente (30%) e specifico (70%) e determina la classe da 1 a 4, con le misure da applicare: semplificate, ordinarie o rafforzate. I punteggi sono suggeriti dalle basi dati integrate per codice ATECO 2025 e per Paese (193 Paesi classificati), e con più prestazioni sullo stesso incarico vale il grado di rischio più alto.

Sì. L’individuazione del titolare effettivo applica in sequenza i criteri dell’art. 20 D.Lgs. 231/2007 (proprietà oltre il 25%, controllo, criterio residuale). Per ogni persona si registrano lo status PEP e le verifiche svolte con la relativa fonte, e il rappresentante legale si sincronizza con il titolare effettivo.

Sì. Puoi caricare un file Excel (.xls, .xlsx) o CSV: le colonne vengono riconosciute automaticamente, vedi un’anteprima riga per riga e i doppioni vengono scartati. In alternativa, per le imprese i dati anagrafici si compilano in automatico partendo da partita IVA o codice fiscale, e per le persone fisiche data e luogo di nascita si ricavano dal codice fiscale.

Il piano Singolo Free è gratuito fino a 20 clienti, con 3 compilazioni automatiche da partita IVA al mese. Il piano Singolo costa 25 € al mese con clienti illimitati per un utente. Il piano Studio costa 75 € al mese e include fino a 5 utenti con fascicoli condivisi. Tutti i piani includono le stesse funzionalità antiriciclaggio. I prezzi si intendono IVA inclusa.

L’abbonamento è mensile e il pagamento è gestito in modo sicuro tramite Stripe. Il passaggio a un piano superiore è immediato, con conguaglio proporzionale mostrato prima della conferma; il passaggio a un piano inferiore e la disdetta hanno effetto a fine periodo. Ricevute e fatture sono sempre scaricabili dal profilo.

Sì. Il database è ospitato nell’Unione Europea (Irlanda) e ogni studio lavora su dati isolati grazie a regole di sicurezza a livello di riga (Row Level Security). L’account si blocca dopo 5 tentativi di accesso falliti, con avviso via email, e le operazioni delicate richiedono di reinserire la password. Il sito usa solo cookie tecnici.

La disdetta non cancella i dati: restano conservati, come richiesto dagli obblighi di conservazione antiriciclaggio, e puoi riattivare l’account in qualsiasi momento. Puoi inoltre richiedere l’esportazione completa dei dati dello studio in un archivio ZIP con dati strutturati, tabelle CSV e documenti allegati.

No. AdeguataVerifica.Pro è una piattaforma web: funziona dal browser, senza installazioni, ed è utilizzabile da qualsiasi computer dello studio.